22/05/2026

Как пишет информационный портал "Свое дело плюс" - если компания регулярно переводит деньги физ.лицам, банк может запросить пояснения по 115-ФЗ.

115-ФЗ — это Федеральный закон от 7.08.2001 года "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма".

Поэтому до оплаты самозанятому сделайте:

 1. Проверьте статус самозанятого

Перед первым платежом убедитесь, что человек действительно является плательщиком налога на профессиональный доход.

Проверку лучше сделать через официальный сервис ФНС по ИНН. Результат сохраните: скриншот, PDF или иной подтверждающий файл.

Это пригодится, если банк или налоговая спросят, почему вы не удерживали НДФЛ и не начисляли страховые взносы.

2. Подготовьте нормальные документы

Желательно иметь договор, задание, акт или иной документ, из которого понятно:
кто оказывает услугу;

 какую именно работу выполняет самозанятый;
 за какой период или результат производится оплата;
 почему это не трудовые отношения.

Главный вопрос, на который должен быть ответ: почему вы работаете именно с самозанятым, а не принимаете человека в штат?

 3. Пишите понятное назначение платежа

Не стоит ограничиваться фразой "оплата услуг" или "перевод". Для банка это выглядит слишком размыто.

Лучше указывать конкретно: "Оплата за услуги по ведению страницы Иванову И.И. по договору № 15 от 23.12.2024, ИНН ____, является плательщиком НПД, НДС не облагается".Чем понятнее назначение платежа, тем меньше риск, что операция покажется банку подозрительной.

 4. Следите за ограничениями

Самозанятый не должен зарабатывать на этом режиме больше 2,4 млн рублей в год.

Также важно избегать признаков трудовых отношений: постоянного графика, подчинения внутреннему распорядку, фиксированной ежемесячной "зарплаты", рабочего места в офисе компании и прямого контроля как над сотрудником.

 5. Проверяйте, что именно продаёт или оказывает самозанятый

Самозанятый может оказывать услуги, выполнять работы или продавать товары собственного производства. Но если он просто перепродаёт чужой товар, такой формат уже вызывает вопросы.